IBAN üzerinden para transferinde dikkat: 'Bilmiyordum' demek yetmiyor

Ticaret Bakanlığı, banka hesaplarını maddi menfaat karşılığında başkalarına kullandıran vatandaşları uyardı. "Sadece hesabımı verdim" demek sorumluluktan kurtarmıyor.

Ticaret Bakanlığı, banka hesaplarının yasa dışı işlemlerde kullanılmasının dolandırıcılık ve kara para aklama gibi ciddi suçlara zemin hazırladığına dikkat çekerek önemli bir uyarıda bulundu.

Bakanlık, özellikle maddi kazanç karşılığında banka hesabını üçüncü kişilere kullandıranların ağır cezalarla karşılaşabileceği konusunda vatandaşları bilgilendirdi.

Açıklamada, yasa dışı bahis faaliyetlerine dikkat çekilerek, “Ben sadece hesabımı verdim, işlemi ben yapmadım” gibi savunmaların yasal sorumluluğu ortadan kaldırmadığı vurgulandı.

Bu tür savunmaların, kişinin suçtan tamamen bağımsız olduğu anlamına gelmediği ve adli süreçte dikkate alınmayabileceği belirtildi.

Ayrıca, vatandaşlara IBAN numaralarını, banka kartlarını, dijital bankacılık şifrelerini ve kimlik bilgilerini hiçbir şekilde üçüncü kişilerle paylaşmamaları yönünde çağrı yapıldı.

Bu tür bilgilerin paylaşılmasının hem kişisel güvenliği tehdit ettiği hem de suç ortaklığı anlamına gelebileceği hatırlatıldı.

Uzmanlar uyarıyor: Hesabınıza gelen paranın kaynağı belirsizse ve bu parayı bilerek kabul ediyorsanız, kara para aklama suçundan siz de sorumlu olabilirsiniz.

Ekonomist Prof. Dr. Abdulkadir Develi konunun detaylarını şu ifadelerle aktardı:

“Hesapların, IBAN’ların başkaları tarafından kullanılması, başkalarına verilmesi, ‘Bu hesabı ben vermedim, bilgim dışında verildi’ gibi ifadeler bu noktada kişiyi kurtarmıyor. Gelen paranın menşei çok iyi değilse, menşei ispatlanamayan bir paraysa, biz bu parayı aynı zamanda kara para olarak değerlendiriyoruz. Bu noktada dikkat edilmeli. Aslında hesabını kullandırmak ve bu kullandırmanın karşılığında bir fayda elde etmek. Eğer bu fayda kara paraysa suçtur. ‘Ben bunu bilmiyordum, bu para bilgim dışında hesabıma geldi’ diyerek işin içinden kurtulamazsınız.”