Resmi Gazete'de yayımlandı... Mali suçlarla mücadelede yeni dönem: Yabancıların kimlik tespiti artık uzaktan yapılabilecek! Şüpheli para trafiğine karşı sıkı pasaport takibi

Hazine ve Maliye Bakanlığı, mali suçlarla mücadele ve kara para aklamanın önlenmesi amacıyla uzaktan kimlik tespitine ilişkin yeni düzenlemeyi yürürlüğe aldı. Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğle birlikte, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin müşteri kimlik doğrulama işlemleri belirlenen güvenlik kriterleri doğrultusunda uzaktan gerçekleştirilebilecek.

Pasaportla uzaktan kimlik doğrulaması yapılacak

Yeni düzenlemeye göre yükümlü kuruluşlar, yabancı uyruklu gerçek kişilerin kimlik tespitini Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar üzerinden gerçekleştirecek. İşlem, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak.

Kimlik doğrulama sırasında pasaportun elektronik yongasındaki bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgilerin eşleşmesi zorunlu olacak. Bu doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan müşteri kabulü gerçekleştirilemeyecek. Görüşme sürecinde kişi ve pasaport bilgilerine ait görüntüler de kayıt altına alınacak.

Adres doğrulanmadan para transferi yapılamayacak

Tebliğ kapsamında uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde resmi belgeler veya kamu veri tabanları üzerinden doğrulanması zorunlu hale getirildi. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.

Ayrıca müşteri kimliğinin doğrulanması için kişinin yurt içi veya yurt dışındaki adına kayıtlı banka hesabı ya da banka kartı üzerinden para transferi yapılması şartı aranacak. Açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışındaki kendi hesabından para gönderilebilecek, yurt dışına para çıkışı da yine aynı kişiye ait hesaplara yapılabilecek.

Riskli ülke vatandaşlarına uzaktan müşteri kabulü yapılmayacak

Düzenleme kapsamında yükümlü kuruluşlar, risklerin belirlenmesi ve azaltılmasına yönelik gerekli tedbirleri almakla yükümlü olacak. Riskli ülkelerin vatandaşları ise pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemi kullanılarak müşteri olarak kabul edilmeyecek.

Öte yandan, müşteri kabul sürecine başlanmasının ardından bir ay içinde alınan tedbirler ve hazırlanan prosedürler hakkında MASAK'a bildirim yapılacak. Ayrıca uzaktan kimlik tespitiyle kabul edilen müşterilere ilişkin istatistiki veriler de her üç aylık dönemin sonunda MASAK'a iletilecek.